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分众数位客制 财管新时代来临

admin2019-11-1831

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,分众数位客制 财管新时代来临 第1张 渣打银行财富治理处 负责人陈太龄

台湾财富治理市场竞争凶猛,不过跟着台湾迈入高龄化社会及因应金融科技海潮,最早走向质变。分众化、数位化与客制化等三大主轴,同时针对退休谋划、全方位保险咨询与资产设置提议等领域,一连强化咨询效力,连络产品设计与数位金融才,成为趋势。

分众化是「以客户为中心」的看法,针对差异财务资产状况与投资习惯的族群,供给差异的处理设计。不论是传统财富治理客户或专业投资人,都可以在银行的帮手之下,享有切近自身需求的专属咨询提议与投资产品遴选。

值得一提的是,新兴优裕客群(emerging affluent)成为各银行主动争夺的新客源,它们有着注意经济与理财自主性的特质,所以须透过多元数位理财东西,供给符合下个世代消费者偏好数位金融平台,达成需求。

办门号百变搭 抢攻电动骑机

电动机车热销引爆异业缔盟风潮,图为宏佳腾伶俐电车执行长林东闵(左)与亚太电信副总邓美慧(右)配合宣告门号购车计划。(亚太电信供应/黄琮渊台北传真) 此「机」非彼「机」!电动机车买气如今囊括全台,早在2016年,远传就首开先例在直营门市卖起了Gogoro,以后推行到加盟门市,如今亚太电信、台湾老大多数跟进,构成海潮,所以别再认为办门号只能搭手机,如今连电动机车都可以买、可以搭了。 跟着伶俐型手机越来越没新意,这几年换机频次拉长,过往消辛苦实足的果粉每一年换机,如今不再每一年换了,这对电信业者是很大的危急,因而办门号可以搭的越来越多,电视、家电后的新玩意,就是电动机车了。 远传算是脚步走得很快,3年前就看准电动机车商机,斗胆勇敢地与Gogoro协作,虽然台面上的官话是「协作物联网商机」,但实在就是门号搭电动机车卖,这底本被视为一步险棋,竟然反

第二项是数位化,因应金融创新海潮的兴起,数位化成为各银行财富治理效力的关键计谋。以渣打为例,已一连推出多项创新效力,包括24小时线上外汇交易平台,供给外币间马上市场报价与理会,帮手客户随时掌握全球外汇波动。从数字观察,透过线上外汇交易笔数已占总笔数逾4成,展现消费者关于数位平台的高吸收度。

在分行端,渣打配予全台理财专员专属iPad,可随时随地依市场变化,根据客户现有投资组合举办理会,并采用大数据运算供给资产设置参考设计。并透过行动投保系统,将以往啰嗦费时的投保流程,转化为电子自动化效力,这类主动将数位化科技落实到效力的每个层面,供给以人为本的创新效力,也反映出各银行的财管竞争力。

最后则是客制化,因应客户在差异人生阶段皆有差异的理财谋划目标,不论是退休准备或是子女财富传承等,都需要更细致的咨询效力。像是针对熟龄客户谋划资产传承为例,可以全方位保险咨询效力,为客户谋划最适化保险设计,而且辅以稳妥举办资产传承,达成保证与寻求耐久稳定收益的耐久目标。

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